VERMOGEN & TOEKOMST

Laten groeien,

beschermen en doorgeven

Je hebt iets opgebouwd. Privé, via je vennootschap, of allebei. Dan komt het erop aan: je vermogen laten renderen, het beschermen tegen tegenslag, en het ooit doorgeven zoals jij het wil. Wij brengen daar overzicht en rust in. Over je hele plaatje, niet in losse producten.

Herken je dit?

-

Je spaargeld staat stil, terwijl de inflatie er stilletjes aan knaagt.

-

Er staan liquiditeiten op je vennootschapsrekening, die eigenlijk niets opbrengen.

-

Pensioen, fiscaliteit en successie voelen als een kluwen, waar je niet goed aan begint.

-

Je mist het overzicht, over je privévermogen én dat van vennootschap.

Logisch. Het hangt allemaal samen en net dáár brengen wij rust in.

DE CIRKEL ROND JE VERMOGEN

We kijken niet naar één product, maar naar de hele beweging van je vermogen, van opbouwen tot doorgeven. Privé en, als je een zaak hebt, via je vennootschap.

OPBOUWEN

Laten groeien

Beleggen op maat van je profiel, pensioen opbouwen (privé of via je vennootschap met VAPZ en IPT), liquiditeiten in de zaak laten werken en vastgoed als deel van je vermogen.

BESCHERMEN

Veiligstellen

Je inkomen via een gewaarborgd inkomen, je nabestaanden via de juiste overlijdensdekking, en de continuïteit van je kapitaal en je familiebedrijf. Zodat tegenslag je opbouw niet onderuithaalt.

DOORGEVE

Overdragen

Successieplanning, schenken aan de kinderen, je huwelijks- of samenlevingscontract en zorgvolmacht. Zodat wat je opbouwde terechtkomt waar jij het wil, met aandacht voor fiscale gevolgen én familiale rust.

Beleggen brengt risico's mee: de waarde van een belegging kan schommelen en je kunt minder terugkrijgen dan je inlegde. We leggen die risico's vooraf helder uit.

Vanuit jou, niet vanuit een product

We vertrekken niet vanuit één product, maar vanuit je volledige situatie. Als bankagent en onafhankelijk verzekeringsmakelaar bekijken we welke oplossingen, bancair, verzekeringsmatig en fiscaal, het best bij je doelstellingen passen. Zo houden we je hele plaatje voor ogen, op één plek en op elkaar afgestemd, samen met je boekhouder en notaris waar nodig.

We bekijken je hele vermogen, niet één rekening.

Run je een vennootschap? Dan spelen ook verloningstechnieken, taxshelter en de fiscaliteit van je zaak. Die pakken we aan langs de kant van ondernemers, hier draait het om je vermogen zelf.

Zo verloopt het

Geen verkooppraat, maar een plan. In drie rustige stappen.

01

We brengen alles in kaart

Wat heb je, wat wil je bereiken, en wat speelt er privé én in de zaak? We leren jou en je situatie écht kennen.

02

We maken een plan

Opbouwen, beschermen en doorgeven en dat helder op elkaar afgestemd. In gewone taal en zonder ingewikkelde constructies.

03

We volgen op & sturen bij

Je leven en de markt veranderen, je plan beweegt mee. We blijven je vaste aanspreekpunt, jaar na jaar.

VEELGESTELDE VRAGEN

Goed om te weten

Het komt vooral tot zijn recht zodra je iets hebt opgebouwd. Maar er is geen drempel: we beginnen bij wat je vandaag hebt en wat je wil bereiken.

Zeker. Liquiditeiten laten werken, pensioenopbouw via IPT, vermogen binnen de vennootschap, dat hoort hier net thuis.

Graag zelfs. Goede planning lukt het best als iedereen op dezelfde lijn zit. We stemmen af in plaats van naast hen te werken.

Nee. Jij houdt de regie. We adviseren en begeleiden, en je beslist zelf wat je doet en op welk tempo.

Laat ons een samen kijken

Naar wat je opbouwt, beschermt en later wil doorgeven. Privé en professioneel. Vrijblijvend, en je houdt zelf de regie.

unsplash